Qu'est-ce qu'un profil de portefeuille?
Lorsque vous ouvrez un compte Matti, Matti détermine avec vous votre profil de portefeuille, que vous devez ensuite actualiser chaque année. Matti vous explique pourquoi il tient à si bien vous connaître.
Questionnaire
Lors de la création de votre portefeuille, Matti vous soumet un questionnaire, dans lequel il évalue votre connaissance et votre expérience des ETF, votre situation financière et vos objectifs d'investissement (votre horizon, votre appétit pour le risque, etc.). Matti détermine votre profil de portefeuille en fonction de vos réponses. Matti utilise neuf profils de portefeuille différents. Le profil 1 suit un portefeuille type à volatilité minimale (son cours va moins fluctuer en moyenne), alors que le profil 9 suit un portefeuille type à volatilité maximale (son cours va fluctuer davantage en moyenne). Une fois que votre profil a été déterminé, vous pouvez opter pour un profil de portefeuille inférieur, si vous le souhaitez.
Actualisation annuelle
Matti entend vous prodiguer les conseils les plus appropriés. C'est pourquoi il souhaite connaître votre situation actuelle. Vous avez reçu une rentrée financière ou vos finances se portent un peu moins bien et votre appétit pour le risque a quelque peu diminué? Vous pouvez modifier votre profil de portefeuille à tout moment et Matti en tient compte immédiatement.
Une fois par an, Matti vous demande d'actualiser votre profil de portefeuille. Vous devez alors parcourir le questionnaire relatif à votre vision du rendement et du risque et éventuellement adapter votre situation financière, mais vous ne devez plus prouver votre connaissance des ETF. Dès que vous avez confirmé votre profil, Matti vous propose aussitôt un portefeuille approprié.
Alertes
À chaque profil de portefeuille de 1 à 9 correspond un portefeuille type doté d'une limite de volatilité supérieure et inférieure. Matti compare constamment votre portefeuille avec ce portefeuille type car en fonction de l'évolution de la Bourse, votre portefeuille pourrait ne plus être conforme au portefeuille type. Dès que cette limite de volatilité supérieure ou inférieure est franchie, Matti vous envoie une alerte afin d'optimiser votre portefeuille.
Matti procède de la même manière si un portefeuille alternatif correspondant davantage à vos préférences et offre de meilleures chances de réaliser le rendement attendu. Veillez donc à renouveler votre profil de portefeuille afin d’éviter que Matti ne puisse plus vous envoyer d'alertes si vous manquez des opportunités ou si le risque de votre portefeuille augmente trop.